אודות טד בר - אמנות הביטוח

טד בר החל לעבוד כסוכן ביטוח כבר בשנת 1983. טד החל לעבוד כשותף בסוכנות ביטוח גדולה ולאחר שהשותף עזב הוא ניהל את הסוכנות.

בהמשך טד החליט שהיחס האישי ללקוחות, הפגישות והעזרה האישית הן המטרות שלו. הוא פירק את הסוכנות הגדולה ופתח משרד שמטפל אישית בלקוחות ובחברות.

בשלב מוקדם בקריירה כסוכן ביטוח הבין טד שהגיל השלישי הוא העתיד של עולם הביטוח וזה הכיוון שבחר להתמחות בו. חקירות ובדיקות של התחום הביאו אותו לזכות במכרז די ראשוני בתחום הביטוח הסיעודי.

בין השאר טד היה שותף מרכזי לפיתוח פוליסת בריאות מיוחדת עבור Club50 שנרכשה בהמשך עʺי חברת מגדל.

טד בר הפך במהלך השנים להיות אחד המובילים בארץ בתחום הביטוח הסיעודי. בשנת 2009 לאחר שנים של צבירת ידע וניסיון כתב את הספר "ביטוח סיעודי בישראל", ומאז הוא מוזמן להרצות על הספר בכנסים שונים של סוכני ביטוח.

תכנון פיננסי

כדי לדעת את תמונת המצב הפיננסית האמיתית של הלקוח ולהערך בהתאם - יש לבצע עבורו סקירה אמיתית ומדוייקת של כל הנכסים, הכספים והביטוחים שברשותו. לאחר בירור קפדני ובהתחשב במצבו המשפחתי, יכולתו הכלכלית, מצבו התעסוקתי, ומעל הכל חלומותיו ושאיפותיו אנו מוצאים מה נחוץ ודרוש עבורו ונתאים לו תוכנית פיננסית וביטוחית ארוכת טווח כדי להגשים את השאיפות שלו ולהגן עליו מהסיכונים בחייו.

ייתכן לדוגמה שנגלה שבתחום מסויים יש לו עודף לעומת תחום אחר שאין לו בו שום כיסוי. ייתכן ונגלה שהפנסיה שלו לא מתאימה עבורו או שהוא משלם דמי ניהול גבוהים מה שיפגע משמעותית בגובה הפנסיה שלו.
 
לאחר שקבלנו תמונת מצב אמיתית ועדכנית- נוכל לשפר את מצבו של הלקוח עם פעולות כגון ביטול פרמיות מיותרות, הרחבת כיסויי בריאות שלא קיימים, איחוד של קרנות השתלמות וקופות גמל ועוד.

ביטוח סיעודי

ביטוח סיעודי הוא הבטחה של חברת הביטוח לתשלום חודשי, של סכום אשר נקבע מראש בפוליסה, במקרה שנוצר אצל המבוטח מצב סיעודי. זה אומנם מצער, אך חשוב לדעת כי הסטטיסטיקה של היום עומדת על כ-40% מהאנשים שיגיעו למצב סיעודי במהלך חייהם ולכן יש להערך לכך בהתאם.

מהו מצב סיעודי?

ישנן בסהʺכ 6 פעולות שיגרתיות ויומיומיות אשר מכריעות לגבי יכולת התיפקוד של אדם.

הפעולות הינן: לקום ולשכב, ללכת לבד, להתרחץ לבד, להתלבש לבד, לאכול לבד ולבסוף היכולת לשלוט בצרכים.

אם אדם אינו מסוגל לבצע 50% מהפעולות האלו אזי הוא מוגדר כסיעודי, או אם האדם מוגדר כתשוש נפש (לדוגמה חולה באלצהיימר) - אזי הוא יוגדר כסיעודי.